Wyniki wyszukiwania
Niestety, nic nie znaleziono
Brak notatek
Twój koszyk jest pusty
Wyślij do drukarki
Usuń






7.3.1.1. Ryzyko kredytowe związane ze środkami pieniężnymi i lokatami bankowymi

Grupa dąży do minimalizacji ekspozycji kredytowej, w szczególności poprzez dywersyfikację podmiotów (głównie banków), z którymi zawierane są transakcje lokacyjne.

Na dzień bilansowy nie występuje koncentracja ryzyka kredytowego. Udział procentowy trzech banków, w których ulokowano najwięcej środków pieniężnych  wynosi na koniec 2016 roku: 38%, 28%,12% całego salda środków pieniężnych (w roku 2015 odpowiednio: 36%, 15%, 12%).

Ponadto Jednostka Dominująca podpisała ze wszystkimi bankami, w których lokuje środki finansowe, Umowy Ramowe szczegółowo regulujące warunki zawierania i rozliczania wszelkich transakcji finansowych.

Grupa ocenia ryzyko kredytowe w opisywanym obszarze poprzez ciągłą weryfikację kondycji finansowej banków, odzwierciedlającej się w zmianach ratingu finansowego przyznawanego przez zewnętrzne agencje ratingowe.

Grupa lokuje swoje środki w zdywersyfikowany portfel lokat w bankach o uznanej renomie, zgodnie z poniższą strukturą, uwzgledniającą również zawarte z daną instytucją finansową transakcje dotyczące instrumentów pochodnych (w pozycji aktywa).

Raiting wg agencji 2016 2015
Fitch Moody’s Lokaty bankowe Instrumenty pochodne (aktywa) Lokaty bankowe Instrumenty pochodne (aktywa)
Bank\Instytucja Finansowa A- 38% 0% 15% 0%
Bank\Instytucja Finansowa A Ba1 28% 0% 0% 0%
Bank\Instytucja Finansowa A+ A1 12% 6% 12% 16%
Bank\Instytucja Finansowa A- A3 8% 4% 9% 1%
Bank\Instytucja Finansowa A2 A2 7% 18% 6% 9%
Bank\Instytucja Finansowa A- A2 5% 3% 36% 2%
Bank\Instytucja Finansowa BBB 2% 0% 11% 0%
Bank\Instytucja Finansowa A2 A2 0% 8% 9% 11%
Bank\Instytucja Finansowa BBB+ A3 0% 7% 0% 5%
Bank\Instytucja Finansowa A2 0% 3% 0% 0%
Bank\Instytucja Finansowa AA- A1 0% 3% 0% 0%
Bank\Instytucja Finansowa A3 0% 2% 0% 0%
Bank\Instytucja Finansowa A1 0% 2% 0% 0%
Giełdy 0% 16% 0% 8%
Rynek OTC 0% 26% 0% 46%
Bank\Instytucja Finansowa, pozostałe 1% 1% 1% 1%
Razem     100% 100% 100% 100%